Casi studio
Ecco un elenco di 3 casi studio di lavoro svolto e risultati ottenuti da alcune delle nostre famiglie clienti.
Caso Studio /01
Vantaggi fiscali
Grazie al supporto di Antonio Ruocco, abbiamo trasformato ogni aspetto del nostro patrimonio in un’opportunità. Ora ci sentiamo protetti e più sereni nel guardare al futuro della nostra famiglia.
Brief
Una famiglia di 4 persone, composta da 1 imprenditore nel settore trasporti, 1 madre collaboratrice e 2 figli universitari, possedeva un patrimonio diversificato, tra cui immobili, una gestione patrimoniale bilanciata e una polizza pensionistica.
Cercavano di ottimizzare investimenti e risorse, ridurre il carico fiscale e proteggere il patrimonio.
Obiettivi
La famiglia mirava a migliorare la redditività degli investimenti riducendo i costi di gestione, rafforzare la protezione previdenziale con strumenti mirati, ridurre il carico fiscale complessivo e valorizzare il patrimonio, trasformandolo in una fonte di reddito stabile.
Risultati
Sono state costituite 2 SRL per ottimizzare il regime fiscale. La gestione patrimoniale ad alto costo è stata sostituita da un portafoglio più efficiente, mentre l’immobile ereditato è stato frazionato, con parte venduta e parte affittata, generando un rendimento del 7%. Il mutuo rinegoziato ha ridotto la rata mensile di 266 euro, somma reinvestita in un piano di accumulo in ETF.
Caso Studio /02
Trasferimento SRL
Antonio Ruocco ha reso semplice una situazione complessa, proteggendo il nostro patrimonio e garantendo un passaggio generazionale sereno. Non avremmo potuto desiderare di meglio.
Brief
Una famiglia con 2 figli sposati ha deciso di trasferire la gestione della propria azienda familiare ai figli, già preparati per il ruolo. Tuttavia, il figlio maggiore rischiava l’aggressione del suo patrimonio da parte di creditori a causa di vicende personali.
La famiglia cercava una soluzione per tutelare il patrimonio, garantire la gestione congiunta dell’azienda e provvedere alle necessità economiche degli anziani genitori.
Obiettivi
L’obiettivo principale era proteggere le quote della società dai potenziali creditori del figlio maggiore, garantendo comunque una gestione equa e condivisa tra i fratelli.
Allo stesso tempo, si intendeva assicurare la sicurezza economica dei genitori per tutta la vita e beneficiare di eventuali vantaggi fiscali derivanti dalla riorganizzazione patrimoniale.
Risultati
È stato istituito un trust familiare per il passaggio generazionale, con beneficiari i figli e i discendenti, e protezione economica per i genitori durante la loro vita.
Grazie all’adozione di un protective trust, i creditori non possono aggredire il patrimonio del figlio maggiore. Il trust ha ridotto l’aliquota fiscale applicata ai redditi della SAS dal 43% al 24%, generando un risparmio annuo di 11.000 euro.
Caso Studio /03
Investire per anticipare
la pensione
Con Antonio Ruocco al nostro fianco, abbiamo raggiunto il sogno di anticipare il pensionamento senza preoccupazioni e con la sicurezza di lasciare un patrimonio intatto alle nostre figlie.
Brief
Un medico di 48 anni con un reddito mensile di 7.000 euro e un capitale disponibile di 1.400.000 euro desiderava smettere di lavorare a 58 anni, anticipando di 10 anni il pensionamento.
L'obiettivo era ottenere una rendita mensile di 7.000 euro fino all’età pensionabile di 68 anni e successivamente integrare la pensione di 3.750 euro con 3.250 euro al mese, adeguati annualmente all’inflazione. Inoltre, voleva tutelare il capitale da destinare in eredità alle sue 3 figlie.
Obiettivi
Il cliente desiderava costruire un portafoglio che garantisse una rendita stabile e crescente, adottando una strategia d'investimento a lungo termine e compatibile con il suo profilo di rischio.
L'obiettivo era integrare la futura pensione con una rendita adeguata, preservando il capitale per le eredi e coprendo rischi personali attraverso una polizza sanitaria.
Risultati
Un portafoglio diversificato, con il 60% in azioni di alta qualità a elevati dividendi e il restante 40% in obbligazioni governative e societarie, materie prime e oro, ha garantito la rendita desiderata.
La strategia ha incluso una polizza sanitaria per proteggere il patrimonio da spese impreviste legate alla salute. Al raggiungimento della pensione, il capitale è rimasto intatto, soddisfacendo l’obiettivo ereditario del cliente.
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