Introduzione
Un cliente medico, con un capitale di 1.400.000 euro e un reddito mensile di 7.000 euro, desiderava smettere di lavorare a 58 anni, garantendosi una rendita equivalente fino al pensionamento a 68 anni. Successivamente, avrebbe integrato la pensione di 3.750 euro/mese con ulteriori 3.250 euro, adeguati annualmente all’inflazione.
La Strategia di Pianificazione
Il portafoglio è stato costruito allocando:
- 60% in azioni internazionali di alta qualità, con dividendi crescenti.
- 40% in obbligazioni, materie prime e oro.
I pesi sono stati progettati per adattarsi nel tempo ai cambiamenti del mercato e delle esigenze personali.
È stata sottoscritta una polizza sanitaria per coprire eventuali spese impreviste legate alla salute, evitando di intaccare il capitale destinato in eredità alle tre figlie.
I Risultati
La strategia ha garantito una rendita mensile di 7.000 euro per 10 anni e successivamente un’integrazione di 3.250 euro per completare la pensione. Al termine del piano, il capitale è rimasto intatto, soddisfacendo il desiderio del cliente di destinare un’eredità sicura alle sue figlie.