Il rapporto di fiducia tra cliente e consulente patrimoniale

Il rapporto di fiducia tra cliente e consulente patrimoniale

Affidarsi a un Consulente Patrimoniale Indipendente significa ottenere una consulenza priva di conflitti di interesse e costruire una relazione più profonda e basata sulla fiducia, un aspetto spesso assente nei rapporti con promotori bancari o consulenti legati a istituzioni finanziarie.

Oggi, la consulenza finanziaria tradizionale si basa su un modello transattivo: il cliente dispone di capitali da investire e il consulente propone prodotti da sottoscrivere, traendo guadagno dalle commissioni legate alla vendita.

Nel modello indipendente, invece, il rapporto cambia radicalmente.

Dalla transazione alla consulenza: un nuovo approccio

Quando un cliente paga un professionista non per i prodotti che offre, ma per le attività di consulenza che svolge, la prospettiva cambia completamente.

Il ruolo del consulente finanziario non si limita più alla selezione di asset, fondi o titoli (asset allocation, fund picking, stock picking), ma si estende alla progettualità e alla pianificazione finanziaria basata sugli obiettivi di vita del cliente.

Di conseguenza, gli incontri di consulenza non saranno più incentrati esclusivamente sulle performance degli investimenti, come avviene nel mondo bancario.

Al contrario, la conversazione riguarderà il percorso che il cliente intende intraprendere con il proprio patrimonio, presente e futuro, per realizzare i suoi obiettivi personali e familiari.

Una consulenza basata sulla centralità del cliente

In questo approccio, il consulente patrimoniale monitora costantemente la situazione del cliente, verificando periodicamente se vi siano cambiamenti nella sua vita che possano influenzare la strategia finanziaria.

Questo modo di operare porta a un rapporto più profondo e continuativo, in cui il consulente diventa un vero punto di riferimento, piuttosto che un semplice intermediario focalizzato sulle oscillazioni di mercato.

Mentre le realtà bancarie concentrano la conversazione su volatilità, rendimenti, guadagni e perdite, la consulenza patrimoniale indipendente si basa su una visione di lungo termine e su un accompagnamento strategico verso gli obiettivi del cliente.

Ruocco & Partners: il consulente come punto di riferimento per la gestione patrimoniale

Noi di Ruocco & Partners crediamo nel ruolo centrale del consulente patrimoniale come un vero professionista della gestione del patrimonio, paragonabile a un life coach finanziario.

Non vogliamo essere percepiti come semplici intermediari o come uno sportello bancario a domicilio, ma come partner strategici nella pianificazione finanziaria dei nostri clienti, accompagnandoli con competenza e indipendenza nelle scelte più importanti per il loro futuro.

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