Nell’ambito della consulenza e pianificazione patrimoniale, i servizi fiduciari stanno assumendo un ruolo sempre più centrale, soprattutto per l’accesso a soluzioni più strutturate e complesse. Negli ultimi anni, questi servizi si sono evoluti significativamente, anche grazie agli interventi normativi che ne hanno ampliato le possibilità operative.
Nuove opportunità offerte dalle fiduciarie
Oltre alla tradizionale intestazione fiduciaria, oggi le fiduciarie offrono servizi più articolati, come:
- Escrow Account (depositi a garanzia): la fiduciaria agisce come garante nell’esecuzione di obbligazioni, fornendo maggiore sicurezza nelle transazioni.
- Consolidato fiscale e Account Aggregation: accedendo a tutti i conti del cliente, la fiduciaria può fornire una visione complessiva del patrimonio, monitorando costi, performance e altro ancora.
- Sostituto d’imposta per investimenti all’estero: con l’aumento degli italiani che diversificano il rischio investendo all’estero, la fiduciaria semplifica gli adempimenti fiscali, agendo come intermediario qualificato.
Gestione integrata e passaggio generazionale
Grazie alle recenti normative, le fiduciarie possono amministrare beni sia in Italia che all’estero, gestire il passaggio generazionale e assumere il ruolo di Trustee, andando oltre la semplice intestazione fiduciaria. Questo le rende partner essenziali per una gestione patrimoniale moderna e flessibile.
Il mandato senza intestazione
Per chi desidera diversificare il patrimonio all’estero mantenendo massima libertà, il mandato senza intestazione rappresenta una soluzione efficace. In questo caso:
- I conti rimangono intestati al cliente, garantendo piena titolarità.
- La fiduciaria svolge le sue attività tradizionali, ma il cliente conserva il controllo totale e può revocare l’incarico in qualsiasi momento.
Queste soluzioni innovative permettono di coniugare sicurezza, flessibilità e autonomia nella gestione dei patrimoni, rispondendo alle esigenze di una clientela sempre più internazionale e diversificata.